bedragen x € 1.000
| saldo 01 ‑ 01 ‑ 2025 | bij | af | saldo 31 ‑ 12 ‑ 2025 | rentelast 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
onderhandse leningen van binnenlandse banken en overige financiële instellingen | 346.000 | 80.000 | -30.000 | 396.000 | 10.608 |
onderhandse leningen openbare lichamen | 110.000 | 0 | 0 | 110.000 | 2.783 |
onderhandse leningen van buitenlandse instellingen, fondsen, banken, bedrijven en overige sectoren | 25.000 | 0 | 0 | 25.000 | 753 |
waarborgsommen | 576 | 53 | -63 | 566 | 0 |
vooruit ontvangen bedragen met een rentetypische looptijd van één jaar of langer | 1.891 | 61 | -175 | 1.778 | 0 |
totaal | 483.467 | 80.114 | -30.238 | 533.344 | 14.143 |
In 2025 is totaal € 30 miljoen afgelost van onze bankleningen. Daarnaast is er voor € 80 miljoen aan nieuwe leningen aangetrokken.
De overige leningen hebben betrekking op bijstandsverlening aan zelfstandigen (Bbz), een voorfinanciering voor de realisatie van de internationale Campus door de schoolbesturen (Baken en ASG) en afkoopsommen. Aan zelfstandigen hebben wij kredieten verstrekt. Deze zijn door het Rijk voor 100% voorgefinancierd. Hiervan moeten wij 75% terugbetalen in een periode van 5 jaar. In 2025 is er voor € 61.000 aan nieuwe leningen verstrekt en heeft er een aflossing plaatsgevonden van € 175.000.
De terugbetaling van de voorfinanciering van € 998.000 m.b.t. de internationale Campus vindt plaats bij de uitbreiding van het aantal leerlingen van 700 naar 1.000.
Van de verplichtingen in verband met ontvangen afkoopsommen die betrekking hebben op meerdere jaren valt jaarlijks een deel vrij ten gunste van het resultaat. De waarborgsommen zijn ontvangsten voor grond en vastgoed die wij verhuren. Na afloop van het contract, als alle afspraken zijn nagekomen, moeten wij deze terugbetalen.